Los resultados del informe del SII por personas que superaron el límite de transferencias bancarias en el primer semestre
- Por Aton
¿Qué pasó?
Catorce instituciones financieras han enviado al Servicio de Impuestos Internos (SII) el primer reporte de los titulares de cuentas que recibieron más de 50 transferencias bancarias en un mes, o 100 abonos en un semestre de personas o entidades distintas, en el periodo de enero a junio de 2025.
Esta obligación fue establecida en la Ley de Cumplimiento de las Obligaciones Tributarias, con el objetivo de reducir el comercio informal y la evasión. Y este primer reporte entrega el RUT de la persona o empresa que recibió estos abonos, el número de transferencias recibidas y el monto total abonado.
Más de 165 mil contribuyentes recibieron abonos por un monto total superior a los $15 billones
Al 14 de agosto, las instituciones financieras entregaron antecedentes sobre 165.571 contribuyentes, de los cuales el 72% corresponde a personas (119.211) y el 28% a empresas (46.359). Según esta información, estos contribuyentes recibieron en total 62.918.502 de abonos, por un monto total superior a los $15 billones.
En el caso de los bancos, el total de obligados a informar son 18 instituciones, siempre que se cumplan las condiciones establecidas en la ley. En este reporte, entregó información el 72% de estos organismos, por lo que el SII está en etapa de revisión, para determinar si hay instituciones incumpliendo su obligación.
Por cantidad de titulares de cuentas informadas, la institución que representa el mayor número es Banco de Chile, entregando los antecedentes de los abonos recibidos por 47.804 contribuyentes. Y si es por número de abonos, el primer lugar lo ocupa Banco Santander, con 15.668.991 de abonos informados. Respecto de los montos abonados, el primer lugar lo ocupa el BCI, con $6,8 billones, en total.
El 75% recibió entre 100 y 499 transferencias en el primer semestre de 2025
Al revisar la cantidad de titulares por tipo de producto financiero, el primer lugar lo ocupan las cuentas corrientes, con cerca de un 60% del total (115.243), seguido por las Cuentas Vista, con un 34% (64.807).
Por otro lado, el 97% de los receptores de estos abonos fueron informados solo por una institución financiera, lo que equivale a 160.964 contribuyentes. En tanto, 294 contribuyentes fueron informados por 3 o más instituciones.
En tanto, el 85% de los informados tiene solo una cuenta o producto bancario en el que recibió más de 50 abonos en un mes, o 100 en un semestre, lo que equivale a 141.010 contribuyentes.
Por último, el 75% recibió entre 100 y 499 transferencias en el primer semestre de 2025, lo que equivale a 124.701 contribuyentes. El 13% recibió entre 500 y 999 transferencias, lo que equivale a 21.748 contribuyentes. Al revisar las transferencias mensuales recibidas, el promedio llega a 69 abonos.
Focos de fiscalización
La directora (S) del SII, Carolina Saravia, indicó que "culminado este análisis, la institución realizará las fiscalizaciones que correspondan en los casos en que existan indicios claros de incumplimiento tributario o de comercio informal".
Los focos de fiscalización apuntan a quienes realicen la venta informal de bienes y servicios, es decir, personas que venden productos o prestan servicios de manera informal, sin haber iniciado actividades ante el SII. En estos casos, el Servicio tomará contacto para acompañarlos en el proceso de formalización, mediante el inicio de actividades.
Asimismo, se fiscalizará a quienes cuenten con inicio de actividades, pero no cumplan correctamente sus obligaciones tributarias, tales como contribuyentes que iniciaron actividades ante el SII para vender productos o servicios, pero que no están cumpliendo en forma correcta con sus obligaciones tributarias (por ejemplo, reciben pagos por transferencias electrónicas sin emitir documentos tributarios).
La directora recordó que la medida no va dirigida a quienes no realizan una actividad comercial, pero que registran un alto número de transferencias por actividades como tesorero del curso, realizar rifas solidarias, recibir cuotas de actividades sociales o familiares, o para quien recauda fondos de una comunidad para pago de servicios comunes.
Leer más de
Notas relacionadas
- Cumplirá 100 años de edad y fue al TC para no pagar más contribuciones por su casa en Santiago: Su solicitud fue rechazada
- "Es una primera etapa que tiene varias semanas": Ministro Cordero detalla el plan de intervención en el Barrio Meiggs
- Reporte al SII por más de 50 transferencias: ¿Cuándo es la primera entrega de datos?
Lo último de nacional
Corte de agua programado para este miércoles en la RM: ¿Qué comunas y sectores son afectados?
Hasta 8 horas sin suministro: Anuncian cortes de luz para este miércoles en sectores de 6 comunas de la RM
"Será un poquito más fresco el despertar": El pronóstico del tiempo para este miércoles 11 de febrero en Santiago
Gobernador Orrego arremete contra la Fiscalía por caso Convenios: "Yo no voy a litigar por la prensa"
Corte de Apelaciones acoge recurso contra Dorothy Pérez tras exigir datos de niños trans al Minsal
"¿Quién gana realmente con esto?": El editorial de Juan Manuel Astorga sobre la polémica alza del SOAP
Lo último de tendencia
Modo "invisible" de WhatsApp: Descubre los pasos para activarlo
Milo J: Conoce quién es, su edad y la trayectoria del artista que cerrará el Festival de Viña 2026
Gala del Festival de Viña 2026: Así puedes conseguir entradas gratuitas
Tita Ureta desafió a Joaquín Méndez a tener contracciones: Terminó en el suelo dos veces
¿Qué es Latam-GPT? Los detalles del primer modelo de IA abierto de América Latina
La desconocida conexión familiar entre Tita Ureta y Pedro Pascal: Joaquín no le creyó
¡Me encanta... Se ve estupendo!: Carlita mostró cómo quedó tras cirugía plástica
Naya fácil sorprende con su nueva Cybertruck: Descubre cuánto vale y cuántas hay en Chile
Exbailarina de Rojo se casó: Así fue el matrimonio de Leticia Zamorano, que incluyó la presencia de conocido actor de Elite
¿Se supo todo? Revelan quién sería la nueva pareja de Francisco Kaminski
Lo último de mundo
Nueve fallecidos por tiroteo en una escuela y en sus alrededores en Canadá
Caso Nancy Guthrie: Detienen a persona para interrogarla por desaparición de madre de periodista de la NBC
Enigmático secuestro en EEUU: FBI publica imágenes de sospechoso en la desaparición de madre de periodista de la NBC
EEUU captura petrolero en el océano Índico que escapó del bloqueo en el Caribe
Presidente del Parlamento de Venezuela confirma que no habrán elecciones en un "período inmediato"
Coca-Cola anuncia el fin de unos de sus productos tras 80 años en el mercado: ¿Cuál es?
Lo último de calidad de vida
¿Es factible? Elon Musk anuncia que en 10 años se va a contruir la primera ciudad en la Luna
"Estrés térmico": Experto detalla el impacto psicológico del calor extremo y cómo cuidar tu salud mental
Melatonina: Experto detalla por qué se debe reforzar la prevención en Chile
¿Quién define tu talla? El vacío regulatorio que complica comprar ropa en Chile
"Las redes sociales perjudican la salud mental de los jóvenes, especialmente de las niñas", asegura informe francés
Estas razas requieren especial cuidado en días de calor