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Prometen falsos créditos solicitando pagos anticipados: Los sitios web que han sido denunciados por presuntas estafas

¿Qué pasó? 

La Comisión para el Mercado Financiero (CMF) alertó sobre una serie de entidades que ofrecen créditos fraudulentos y que no se encuentran reguladas ni inscritas en sus registros.

¿Cómo funcionan las estafas?

Según antecedentes recabados por la Unidad de Investigación, se trata de asociaciones que para otorgar un crédito solicitan pagos anticipados. Una vez recibido el depósito, el préstamo nunca es materializado.

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A raíz de esto, la CMF presentará ante el Ministerio Público la denuncia por el delito de estafa en contra de quienes resulten responsables. 

Pixabay / Referencial

¿Cuáles son las entidades denunciadas por la CMF?

Las entidades denunciadas son:

  • Imitadora de Administradora de Fondos de Inversión Privados DT Capital S.A, denominada DT Capital o Créditos DT Capital: https://creditosdtcapital.com/.
  • Banahorro, Banahorro Activa Compani o Cooperativa Activa Administradora: https://banahorro.info/.
  • Imitadora de La Previsora Investments SpA: https://laprevisoracreditos.com/.
  • Imitadora de Bandesarrollo Administradora General de Fondos S.A, denominada indistintamente como Bandesarrollo, Factoring Bandesarrollo o Cooperativa Bandesarrollo Administradora General de Fondos S.A.: https://bandesarrollo-cl.com/.
  • Imitadora de Orsan Seguros de Crédito y Garantía S.A., denominada Orsan Créditos: www.orsancreditos.com.
  • Imitadora de Administradora Gygnus Ventures S.A.: Que opera mediante publicidad en Facebook.
  • Coop CreditMax: https://micreditoaprobado.com/.

¿Qué se recomienda para no caer en este tipo de estafas? 

La CMF reiteró las siguientes recomendaciones a la ciudadanía:

  • La CMF no realiza pagos de ningún tipo a personas naturales que no sean por la prestación de un servicio a esta Comisión. Por este motivo, si recibe un correo que dice ser de este Servicio y le solicita ingresar a un link o entregar sus datos bancarios para recibir un pago, debe saber que dicho correo es falso.
  • La CMF no emite seguros de ningún tipo, y en particular no provee un seguro "contra compras fraudulentas", ni solicita antecedentes bancarios.
  • Las entidades fraudulentas utilizan cuentas corrientes de personas naturales para recibir el dinero de las estafas que realizan. Esta es una señal de alerta importante para que no caiga en este tipo de engaños.
  • Las cuentas corrientes, vistas o Rut son de carácter personal y no deben prestarse a terceros para recibir dinero de procedencia desconocida. Prestar la cuenta corriente, vistas o Rut a terceros para cometer un delito puede generar responsabilidad penal para el dueño de dicha cuenta.
  • En el sitio web sobre Alertas Ciudadanas, los interesados pueden verificar si una empresa o persona que ofrece créditos o servicios financieros es fiscalizada, además de revisar las alertas ya realizadas por la CMF y otros reguladores extranjeros sobre entidades o actividades no reguladas y encontrar consejos importantes sobre la manera en que operan estas estafas.

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