Desde sitios web hasta aplicaciones que ofrecen créditos: CMF alerta por presuntos delitos de estafa y usura

¿Qué pasó?

A través de un comunicado, la Comisión para el Mercado Financiero (CMF) alertó la posibilidad de presuntos delitos de estafa y usura por entidades que ofrecen créditos en Internet. 

Se trata de 11 organizaciones presentes en distintos sitios web, las cuales aseguran estar reguladas por la CMF -cuando no lo están- y ofrecen créditos de forma, aparentemente, fraudulenta. 

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También hay otras entidades que se pueden encontrar en Google Play, la plataforma que permite descargar aplicaciones en Android. En el caso de estas, se investiga un eventual delito de usura.

La advertencia de la CMF

De esa manera, la CMF advirtió que estas organizaciones que ofrecen créditos "no se encuentran reguladas ni inscritas" en los registros del servicio público. 

A su vez, se apuntó a que "según los antecedentes recabados por la Unidad de Investigación, estas entidades solicitan un pago anticipado a las personas que piden un crédito. Una vez recibido el depósito, el préstamo nunca es materializado".

"Por dicho motivo, la CMF presentará denuncias ante el Ministerio Público, en contra de quienes resulten responsables, por los presuntos delitos de estafa", se agregó.

 

 

Las entidades denunciadas al Ministerio Público 

1. https://oriencoopchile.com/ ("Oriencoopchile", imitadora de Oriencoop)
2. Imitadora de "Bit Corredores de Seguros y Créditos Spa" (Opera mediante WhatsApp y se promociona mediante redes sociales)
3. www.mutualistaasociación.com (Mutualista Asociacion en Ahorro)
4. https://creinstante.online/ (Entidad "Creinstante" o "Créditos al instante")
5. https://adquiereloya.com/ (Adquiérelo Ya)
6. Imitadora Corinvest S.A (Opera mediante WhatsApp y se promociona mediante redes sociales)
7. https://superfinanzaschile.info/ (Súper Finanzas Chile)
8. https://rapidlend.online/ (Rapidlend)
9. https://a5capitalsa.com/ (Imitadora de A5 Capital S.A)
10. https://cooperativafecovip.com/ (Imitadora de Federación de Cooperativas Abiertas de Vivienda Fecovip)
11. https://bancorpsa.cl/ (Imitadora de Administradora Bancorp S.A.)

Aplicaciones que aparecen en la mira de la CMF 

En esa misma línea, el organismo destacó que también presentarán antecedentes al Ministerio Público por cuatro aplicaciones (IQuina, Mi Morlaco, Tiempo y Yo Dinero) por el eventual delito de usura en el otorgamiento de préstamos a través de Internet, en donde se establecía un interés superior a la Tasa Máxima Convencional (TMC). De igual forma, se advirtió que Google sería informado sobre la existencia de estas.

Recomendaciones

A la hora de entregar consejos por este tipo de malas prácticas, el ente fiscalizador indicó que:

• La CMF no realiza pagos de ningún tipo a personas naturales que no sean por la prestación de un servicio a la CMF. Por este motivo, si recibe un correo que dice ser de este Servicio y le solicita ingresar a un link o entregar sus datos bancarios para recibir un pago, debe saber que dicho correo es falso.
• La CMF no emite seguros de ningún tipo, y en particular no provee un seguro "contra compras fraudulentas", ni solicita antecedentes bancarios.
• Las entidades fraudulentas utilizan cuentas corrientes de personas naturales para recibir el dinero de las estafas que realizan. Esta es una señal de alerta importante para que no caiga en este tipo de engaños.
• Las cuentas corrientes, vistas o Rut son de carácter personal y no deben prestarse a terceros para recibir dinero de procedencia desconocida. Prestar la cuenta corriente, vistas o Rut a terceros para cometer un delito puede generar responsabilidad penal para el dueño de dicha cuenta.
• Utilizar los buscadores de uso común en Internet e identificar si existen reclamos o comentarios negativos respecto de la entidad. Estas búsquedas deben contener el nombre de la empresa, los nombres de los directores y de los productos que están considerando para su inversión.

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